ファイナンシャルプランナー メリット デメリット

節約や投資、税金、不動産、教育、相続、老後まで、幅広い分野を網羅するファイナンシャルプランナー。
そんな社会の役に立つ、お金のエキスパートの職業に潜む、メリット・デメリットを解説します。

FPの社会意義

ファイナンシャルプランナーを取得する目的は、大きく2つに分けられます。

＜仕事として活かす＞

銀行や保険・証券会社などの金融業や、
住宅メーカーや売買・仲介の不動産会社などの不動産業界など、あらゆる業界にニーズがあります。

業務の円滑な進行はもちろん、ステップアップやキャリアアップなどの社内アピールにも繋がります。
また転職や独立などの道もあるため、この資格を持っていることにより選択肢が広がります。

＜自分の生活に役に立つ＞

ファイナンシャルプランナーの知識は、生活に欠かせないお金にまつわる分野です。

「マイホームを購入したいけど、どの住宅ローンを選らべば良いのかわからない」
「将来の教育費を貯金したいけど、いくらくらいなのかわからない」
「結婚や出産をすると、加入する保険は変えるべき？」
「年金だけで生活できるのか老後が不安」

など、自分の将来を守るためにも活かせる知識です。

FPを仕事のやりがいについて

仕事としてファイナンシャルプランナーを選ぶ際には、たくさんのやりがいやメリットがあります。

＜やり応えのある仕事内容＞

人生に彩りを添える大切な要素がお金です。
そのお金を資金計画の面から支援できるのが大きなやりがいとなります。

360度の広い分野から、あらゆる要素を加味して、資金計画を練らなければなりません。
そのプレッシャーがある反面で、やりがいも大きくなります。

＜お礼の言葉が何よりも嬉しい＞

「あなたに相談して本当に良かった」何度聞いても、この言葉に勝るものはありません。
お客様と直接お話ができることは、顧客の悩みや視点、不安を把握するには最良の機会です。

お客様のためにもっと勉強しなければ、そんな強い意欲にも繋がります。

社会にダイレクトに貢献できる仕事

企業内ＦＰや独立系ＦＰによって、仕事内容は異なります。
様々な商品の知識を常に要求される企業系と、自分の得意な分野に特化して活躍できる独立系。

日々の仕事内容に多少の違いはあるものの、
大切な資金計画を任されているとことには変わりありません。

ファイナンシャルプランナー資格は、試験に合格した後に、
長く続く勉強期間が待ち受けています。

「お客様のために役に立ちたい」そんな気持ちのある方でなければ、
その長い道のりの中にやりがいを感じながら、歩いていくのは難しいかもしれません。

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